JUMAT (25/4/2025) LALU, seorang pria — sebut saja Pak Dedi, datang ke CIMB Niaga Cabang Sunter, Jakarta, berniat melakukan setor tunai ke rekening atas nama Pasha Haddaya Rafti sebesar Rp599.000. Amada (teller) mengarahkan Pak Dedi untuk mengisi formulir Multiguna. Namun saat ditanya tujuan transaksi, pria tersebut tampak gugup menjawab, bahwa transaksi tersebut digunakan untuk pembelian jam tangan di e-commerce. Ternyata Pak Dedi pun tidak mengenal pemilik rekening tujuan.

“Saya sampaikan kepada beliau, bahwa pembelian barang melalui e-commerce tidak dapat dilakukan dengan transaksi melalui rekening pribadi, melainkan harus Virtual Account (VA),” kata Amada.

Dari situlah muncul kecurigaan Amada yang kemudian mengeskalasi hal itu kepada Nita (BSO). Ketika dilakukan pengecekan data rekening penerima oleh Nita, ditemukan sejumlah fakta. Dari pembukaan rekening pada 19 Maret 2025, terdapat transaksi masuk dan langsung ditarik oleh Pasha, dan — ini yang makin menguatkan kecurigaan—rekening tersebut telah dibekukan karena terindikasi sebagai rekening penampung hasil penipuan.

Nita menyampaikan kepada Pak Dedi bahwa transaksi setor tidak dapat dilanjutkan tanpa mengenal penerima. Saat itu juga Pak Dedi menghubungi Pasha dan diminta untuk mentransfer saja ke bank lain. Mengetahui hal tersebut, Nita mengimbau Pak Dedi untuk tidak menuruti permintaan Pasha dan menjelaskan alasannya. Nita dan Amada secara proaktif mengedukasi Pak Dedi tentang potensi kejahatan penipuan lewat transaksi perbankan yang menggunakan platform e-commerce.